Comment trouver le meilleur prêt de 10 000 € ?
Les options les plus courantes pour obtenir cette somme sont le prêt personnel et le crédit affecté (crédit auto et prêt travaux).
Les banques en ligne proposent les meilleurs taux.
Les organismes spécialistes sont les acteurs les plus rapides du marché, devant les banques et les assureurs.
Quel est le taux moyen pour un prêt de 10 000 € ?
| Bon taux | Taux moyen | Mauvais taux | Meilleur | |
|---|---|---|---|---|
| Banques en ligne | 4,10 % | 4,90 % | 5,08 % | Boursobank |
| Assureurs | 5,19 % | 5,62 % | 6,54 % | MAAF |
| Banques traditionnelles | 4,80 % | 6,49 % | 7,12 % | LCL |
| Spécialistes du crédit | 6,94 % | 7,71 % | 8,05 % | Cofidis |
| Moyenne | — | 6,34 % | — | — |
Le taux moyen pour un prêt personnel de 10 000 € s’établit à 6,34 %. Un taux compétitif se situerait donc autour de 5,5 %, tandis qu’un excellent taux avoisinerait les 5 %.
Consultez sur notre page dédiée tous les taux promotionnels en cours pour un prêt personnel.
Qui propose les meilleurs taux en ligne ?
Parmi les spécialistes, qui sont ouverts à tous et qui sont les plus rapides, les meilleurs sont :
Quels taux pour un prêt personnel de 10 000 € chez les spécialistes ?
L’avantage des organismes spécialisés est qu’ils sont accessibles même si vous n’en êtes pas déjà client.
Leur processus 100 % en ligne, avec signature électronique immédiate, permet un versement des fonds sous 7 jours ouvrés.
Actuellement, Cofidis et Oney proposent les meilleurs taux. Ce sont les deux offres que nous vous conseillons.
Taux des spécialistes
| Rang | Prêteur | 24 mois | 36 mois | 48 mois | 60 mois | 72 mois | Moy. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |
| 7,39 % | 7,39 % | 8,64 % | 4,70 % | 6,99 % | 7,02 % |
| 2 |
| 7,50 % | 7,50 % | 7,50 % | 8,67 % | 6,90 % | 7,61 % |
| 3 |
| 7,95 % | 7,94 % | 7,78 % | 7,78 % | 7,89 % | 7,87 % |
| 4 |
| 7,80 % | 7,80 % | 7,80 % | 7,80 % | 7,80 % | 7,80 % |
| 5 |
| 8,20 % | 8,20 % | 7,89 % | 7,89 % | – | 8,05 % |
| 6 |
| 7,92 % | 7,92 % | 7,92 % | 7,92 % | 7,92 % | 7,92 % |
Quels taux chez les banques ?
Ces offres sont généralement réservées aux personnes titulaires d’un compte dans la banque depuis plusieurs mois.
Dans certains cas, un rendez-vous en agence avec un conseiller est nécessaire pour échanger sur votre projet et finaliser la demande de crédit.
En ce moment c’est la SG qui offre les taux les plus intéressants, hormis sur 72 mois où il s’agit du Crédit Agricole.
Taux des banques
| Rang | Prêteur | 24 mois | 36 mois | 48 mois | 60 mois | 72 mois | Moyenne |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |
| 3,03 % | 4,80 % | 4,80 % | 4,80 % | 4,80 % | 4,45 % |
| 2 |
| 6,21 % | 6,05 % | 5,96 % | 5,91 % | 6,94 % | 6,21 % |
| 3 |
| 5,61 % | 6,23 % | 6,07 % | 6,76 % | 6,69 % | 6,27 % |
| 4 |
| 6,38 % | 6,27 % | 6,38 % | 6,38 % | – | 6,35 % |
| 5 |
| 7,12 % | 7,12 % | 7,12 % | 7,12 % | 7,12 % | 7,12 % |
| 6 |
| 7,59 % | 7,26 % | 7,09 % | 7,14 % | 7,13 % | 7,24 % |
| 7 |
| 7,21 % | 7,72 % | 7,87 % | 7,35 % | – | 7,54 % |
| 8 |
| 9,27 % | 8,93 % | 8,76 % | 8,65 % | 8,58 % | 8,84 % |
Quels taux pour les banques en ligne ?
BoursoBank propose les meilleurs taux jusqu’à 60 mois, tandis que Hello bank! se distingue sur 72 mois.
BoursoBank réserve ses offres aux clients ayant ouvert un compte depuis au moins 1 à 3 mois, tandis que Hello bank! est accessible à tous, sans condition d’ancienneté.
Taux des banques en ligne
| Rang | Prêteur | 24 mois | 36 mois | 48 mois | 60 mois | 72 mois | Moy. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |
| 4,10 % | 4,50 % | 4,60 % | 4,50 % | – | 4,43 % |
| 2 |
| 5,47 % | 4,91 % | 4,85 % | 4,98 % | 5,08 % | 5,06 % |
| 3 |
| 6,99 % | 6,99 % | 6,99 % | 6,99 % | 6,99 % | 6,99 % |
Quels sont les taux des assureurs ?
La plupart des compagnies d’assurance réservent leurs offres de prêt aux personnes déjà clientes. Il est rare qu’elles ouvrent ces produits à un public plus large, à l’exception de quelques cas comme la Matmut et la MAAF.
Les conditions proposées peuvent être avantageuses, surtout si vous entretenez déjà un lien commercial avec l’assureur.
Taux des assureurs
| Rang | Prêteur | 24 mois | 36 mois | 48 mois | 60 mois | 72 mois | Moy. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |
| 6,45 % | 5,49 % | 5,19 % | 5,19 % | 5,19 % | 5,50 % |
| 2 |
| 6,39 % | 5,49 % | 5,49 % | 5,49 % | 5,99 % | 5,77 % |
| 3 |
| 6,54 % | 6,54 % | 6,54 % | 6,54 % | 6,54 % | 6,54 % |
| 4 |
| 6,99 % | 6,99 % | 6,49 % | 6,48 % | – | 6,74 % |
| 5 |
| 6,99 % | 6,99 % | 6,49 % | 6,48 % | – | 6,74 % |
| 6 |
| 6,99 % | 6,99 % | 6,49 % | 6,48 % | – | 6,74 % |
Quelle mensualité pour un prêt de 10 000 € ?
Plus vous étalez votre remboursement dans le temps, plus le coût total de votre emprunt augmente.
| Durée | Mensualité | Coût |
|---|---|---|
| 6 mois | 1 696 € | 176 € |
| 12 mois | 861 € | 332 € |
| 24 mois | 443 € | 632 € |
| 36 mois | 304 € | 944 € |
| 48 mois | 235 € | 1 280€ |
| 60 mois | 193 € | 1 580 € |
| 72 mois | 166 € | 1 952 € |
| 84 mois | 146 € | 2 264 € |
Quel est le crédit de 10 000 € le plus rapide à obtenir ?
Les prêts en ligne des sociétés de crédit sont plus faciles et rapides à obtenir, non pas car ils vérifient moins de choses – pour cette somme, tout est vérifié, identité et revenus inclus – mais car les démarches sont facilitées.
Tout se fait en ligne, de la simulation du projet à la signature du contrat, en quelques clics.
Il n’y a pas de rendez-vous à faire en agence, pas d’appel avec un conseiller. Ce sont les établissements qui permettent le plus d’autonomie.
Quels établissements en ligne choisir ?
Franfinance, Younited, Cetelem, Sofinco et Cofidis sont des établissements reconnus pour la facilité et la rapidité d’obtention de leurs produits.
Quel crédit pour profiter d’un maximum de flexibilité ?
Le crédit renouvelable est idéal pour les projets dont les dépenses sont difficilement prévisibles, tels qu’un mariage, un voyage ou l’organisation d’un événement festif.
Ce type de crédit fonctionne comme une réserve d’argent disponible en permanence, offrant une grande flexibilité.
Vous pouvez y puiser librement selon vos besoins, sans obligation d’utiliser la totalité du montant mis à disposition. De plus, les intérêts ne sont appliqués que sur les sommes réellement utilisées, et non sur l’ensemble de la réserve.
Cette souplesse en fait une solution particulièrement adaptée pour gérer les imprévus et ajuster vos dépenses au fur et à mesure.
Qui peut souscrire ces types de crédit ?
Pour être éligible, il faut avoir plus de 18 ans, être résident français, être solvable et ne pas être fiché au FICP.
Pour vérifier la solvabilité, l’établissement étudie votre historique bancaire, votre historique de crédit, vos revenus actuels et votre situation professionnelle globale.
Est-ce possible de demander 10 000 euros sans justificatif ?
Il n’est pas possible de souscrire un crédit de 10 000 € sans justificatif de revenus. Toute demande de crédit à la consommation nécessite des justificatifs d’identité, des justificatifs de revenus et un RIB.
Toutefois, les prêts personnels présentés dans cet article ne nécessiteront pas de justificatif de dépenses. Vous pourrez utiliser les fonds librement.
Les établissements peuvent refuser une demande sans en divulguer les raisons.
Quelles sont les alternatives pour recevoir 10 000 euros ?
Pour obtenir 10 000 euros, on peut envisager un prêt familial ou un prêt sur gage.
Emprunter à des proches nécessite un contrat écrit et la déclaration via le Cerfa n°2062.
Un prêt sur gage, en échange d’un objet de valeur, offre un prêt de 50 % à 70 % de la valeur de l’objet après évaluation.
Il faut une pièce d’identité et un justificatif de domicile. La somme est versée immédiatement, en espèces jusqu’à 3 000 euros, ou par chèque ou virement.
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